事例研究<第一回>

都内IT会社 従業員15名(役員2名)

会社負担10,000円、従業員選択部分45,000円

導入に際し、経営者は節税等を含め、GOサインでした。しかし、従業員さんへの経営者からの説明段階でいったんストップがかかってしまった案件です。

従業員さんへの説明が不足しており、さまざまな疑問点が生じていた、というのが原因です。

そこで、再度従業員説明会を行い、会社負担、つまり従来の給与に上乗せの部分の1万円は全員拠出、それで将来の老後資金の形成を行う、福利厚生制度の導入です、と説明。従業員さんにとっては、選択部分での拠出を行わない限り、メリットデメリットともに生じない旨を説明のうえ、会社上乗せ分以上に将来のために積立をしたい場合は、選択部分から拠出を選択する、という趣旨を伝えた。また、説明の際は、極力デメリットをしっかり伝えることにより、逆に納得してもらえた。デメリットとは、60歳まで引き出し不可、選択部分から掛金拠出をすることで、年金の受給額等が減る可能性があること、を強調し、その代わり、現役世代において、税制メリット等を享受できるので、プラスマイナスで考えてもらうよう誘導した。

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